Deskripsi pekerjaan
Peran Level 2 FRAML Analyst ini bertanggung jawab untuk melakukan investigasi mendalam terhadap kasus penipuan (fraud) dan AML (Anti-Money Laundering) yang telah ditingkatkan (eskalasi). Posisi ini memastikan penilaian risiko yang akurat dan kepatuhan terhadap standar tata kelola internal serta regulasi yang berlaku. Anda akan menganalisis pola transaksi kompleks, hubungan antar akun, dan perilaku pelanggan, serta menyiapkan laporan investigasi yang komprehensif. Peran ini juga melibatkan kolaborasi dengan pemangku kepentingan internal seperti tim Kepatuhan AML, Risiko, Hukum, dan Unit Bisnis untuk resolusi kasus.
Tanggung jawab: Melakukan investigasi mendalam pada kasus penipuan dan AML yang diekskalasi dari penyaringan Level 1; Melakukan analisis rinci pola transaksi kompleks, hubungan akun, dan perilaku pelanggan, termasuk mengajukan Permintaan Informasi (RFI) kepada pelanggan; Menilai dan memvalidasi indikator aktivitas mencurigakan untuk menentukan tingkat keparahan risiko dan tipologi; Menyiapkan laporan investigasi dengan dasar yang jelas untuk eskalasi, penutupan, atau pengajuan INSAR; Merekomendasikan dan memulai tindakan yang tepat, termasuk pembatasan akun, pemantauan yang ditingkatkan, atau eskalasi kasus lebih lanjut; Berkoordinasi dengan pemangku kepentingan internal (Kepatuhan AML, Risiko, Hukum, dan Unit Bisnis) untuk resolusi kasus; Menangani permintaan investigasi khusus seperti dukungan penegak hukum; Mengidentifikasi tren penipuan/AML yang muncul dan berkontribusi pada penyesuaian aturan dan peningkatan skenario; Memastikan kepatuhan ketat terhadap SOP, persyaratan regulasi, dan standar tata kelola internal; Memelihara dokumentasi berkualitas tinggi untuk mendukung audit dan tinjauan regulasi.
Kualifikasi: Gelar Sarjana (S1) di bidang apa pun; Pengalaman 2–5 tahun dalam investigasi AML, investigasi penipuan, atau kepatuhan kejahatan keuangan; Pemahaman kuat tentang regulasi AML/CFT, tipologi penipuan, dan konsep pemantauan transaksi; Pengalaman menangani investigasi kompleks, termasuk analisis hubungan akun dan deteksi pola perilaku; Familiar dengan proses pelaporan INSAR dan ekspektasi regulasi; Kemampuan melakukan analisis mendalam pada dataset besar dan kompleks; Pola pikir investigatif dengan pemikiran kritis dan perhatian terhadap detail; Pengalaman menangani RFI pelanggan dan menyusun narasi investigasi yang jelas; Kemampuan komunikasi tertulis dan lisan yang baik; Mampu bekerja mandiri dan mengelola banyak kasus prioritas tinggi di bawah SLA yang ketat; Integritas tinggi, profesionalisme, dan kemampuan menangani informasi sensitif; Bersedia bekerja di lingkungan operasional kejahatan keuangan yang serba cepat.
Tanggung jawab
- Melakukan investigasi mendalam pada kasus penipuan dan AML yang diekskalasi dari penyaringan Level 1
- Melakukan analisis rinci pola transaksi kompleks, hubungan akun, dan perilaku pelanggan, termasuk mengajukan Permintaan Informasi (RFI) kepada pelanggan
- Menilai dan memvalidasi indikator aktivitas mencurigakan untuk menentukan tingkat keparahan risiko dan tipologi
- Menyiapkan laporan investigasi dengan dasar yang jelas untuk eskalasi, penutupan, atau pengajuan INSAR
- Merekomendasikan dan memulai tindakan yang tepat, termasuk pembatasan akun, pemantauan yang ditingkatkan, atau eskalasi kasus lebih lanjut
- Berkoordinasi dengan pemangku kepentingan internal (Kepatuhan AML, Risiko, Hukum, dan Unit Bisnis) untuk resolusi kasus
- Menangani permintaan investigasi khusus seperti dukungan penegak hukum
- Mengidentifikasi tren penipuan/AML yang muncul dan berkontribusi pada penyesuaian aturan dan peningkatan skenario
- Memastikan kepatuhan ketat terhadap SOP, persyaratan regulasi, dan standar tata kelola internal
- Memelihara dokumentasi berkualitas tinggi untuk mendukung audit dan tinjauan regulasi
Kualifikasi
- Gelar Sarjana (S1) di bidang apa pun
- Pengalaman 2–5 tahun dalam investigasi AML, investigasi penipuan, atau kepatuhan kejahatan keuangan
- Pemahaman kuat tentang regulasi AML/CFT, tipologi penipuan, dan konsep pemantauan transaksi
- Pengalaman menangani investigasi kompleks, termasuk analisis hubungan akun dan deteksi pola perilaku
- Familiar dengan proses pelaporan INSAR dan ekspektasi regulasi
- Kemampuan melakukan analisis mendalam pada dataset besar dan kompleks
- Pola pikir investigatif dengan pemikiran kritis dan perhatian terhadap detail
- Pengalaman menangani RFI pelanggan dan menyusun narasi investigasi yang jelas
- Kemampuan komunikasi tertulis dan lisan yang baik
- Mampu bekerja mandiri dan mengelola banyak kasus prioritas tinggi di bawah SLA yang ketat
- Integritas tinggi, profesionalisme, dan kemampuan menangani informasi sensitif
- Bersedia bekerja di lingkungan operasional kejahatan keuangan yang serba cepat
Informasi lowongan
- Tipe pekerjaan
- Full-time
- Pendidikan
- S1
- Gaji
- Negosiasi
- Batas lamaran
- 04 Desember 2026